目前的房地產市場存在巨大機遇，您需要密切注意。 您聽過「優先股」這個詞嗎？
它是房地產資本堆疊的一部分，或者說一筆交易的所有資金是如何堆積起來的，並且可以成為彌補商業房地產投資差距的明智方法。 如果這不是您在投資被動式房地產時涉足的領域，那麼現在正是時候。
但等等……股權不都是一樣的嗎？ 在我透過房地產獲得被動收入之前，我當然也這麼認為。 我很快就意識到普通股與優先股不同，投資後者可以為我帶來更高的投資報酬率和更快的投資報酬率，以及其他好處。
當然，「優先股」可能不是最令人興奮的話題。 但我今天寫得充滿活力，因為我著眼於大局。 有了這樣的投資機會，我知道我可以在醫學之外創造被動收入流，讓我按照自己的方式生活，創造我夢想中的財務自由。
但首先，讓我們先澄清一下優先股實際上是什麼，因為它可能會令人困惑。 它代表了公司或交易的一種所有權類型，通常使股東在獲得股息和資產出售收益方面優先於普通股股東。
例如，假設一筆房地產交易有優先貸款、優先股投資者和普通股投資者。 在這種情況下，就獲得報酬而言，優先投資者介於高級貸款人和普通股投資者之間。 如果房產出售，優先貸款將首先被償還，然後優先股股東將被支付，這幾乎保證了出售將覆蓋他們的回報。
與普通股不同，優先股通常提供固定或可調利率股息，類似於股票和債務證券的特徵。 今天，我們將介紹選擇優先股進行商業房地產投資的好處以及如何開始。
在這一切中，有一點不要忘記：優先股仍然是股權。 它實際上可以是獲得更高回報的更快方法，特別是如果您知道如何將其用於商業房地產。 但要小心並盡職盡責。
穩定的收入
優先股投資者通常尋求穩定收入和資本保值之間的平衡。 這就像金髮女孩的情況：不太冷，也不太熱。 與一般利害關係人相比，優先股股東的風險較低，但比債務持有人承擔的風險更大。 因此，優先股往往具有預期回報——中等風險，中等回報。 憑藉固定的回報率，它為投資者提供了可預測的收入流。
為什麼預計回報是件好事？ 投資優先股通常需要更短的交易完成時間，從而實現更快的投資週轉和最大化資本利得。 您可以賺錢並將這筆錢重新投入新的投資。 此外，優先股投資的定期分配為投資者提供了穩定的收入流，增強了投資組合的穩定性並使其多樣化。
它還為您提供了設定退貨時間範圍的選項。 例如，所謂的「當前」優先股是每月或每季向您支付的。 這對於那些希望創造穩定現金流的人來說是件好事。 另一方面，還有「應計」優先股，這意味著付款正在紙面上累積，但要等到稍後才會發出。 這些延期交易可能有助於提高回報率（風險更大）的稅收目的。
您必須根據您的投資組合、風險承受能力和投資偏好來選擇您想要的優先股權投資組合。
現金週轉
由於利率高，當今市場上此類股票非常豐富。 由於利率很高，贊助商和營運商正在透過融資來獲得資金。 這意味著這是進入通常具有較高入場點的房地產（商業房地產）的絕佳機會。
就我個人而言，當出現這樣的機會時，我喜歡將投資組合的一部分投入優先股，因為它對現金流量很大。 當然，回報在大多數情況下都是有限的，但它為現金流入創造了更多的可預測性。
- 自我教育： 首先了解優先股房地產投資，包括其好處、風險以及它如何適合您的整體投資策略。 加入志趣相投的社區，例如我們被動收入醫學博士的社區，開始您的教育。
- 研究機會： 考慮地點、房產類型和投資條款等因素，探索提供優先股權結構的各種房地產投資機會。
- 評估風險和回報： 評估優先股投資的風險回報狀況，考慮固定回報、資本增值潛力以及相關房地產項目的財務實力等因素。
- 建立人際網絡並建立關係： 與專門從事優先股交易的房地產開發商、贊助商和投資平台建立聯繫，以獲取機會、學習如何提出正確的問題並深入了解市場趨勢。 加入被動房地產學院等團體，志趣相投的人可以一起尋找交易。
- 執行盡職調查： 對潛在投資進行徹底的盡職調查，包括分析財務文件、評估房地產基本面以及評估贊助商或開發商的業績記錄。 向您的專業團隊（例如您的註冊會計師和財務顧問）尋求協助。 僅僅因為贊助商承諾豐厚的回報並不意味著它會實現。
- 投資與監控： 一旦您選擇了符合您的目標和風險承受能力的優先股權投資，就可以投資資本並隨著時間的推移積極監控投資的績效。
- 使您的投資組合多樣化： 考慮將您的首選股權房地產投資多元化到不同的房地產、地點和贊助商，以降低風險並優化整體投資組合績效。
- 隨時了解狀況： 隨時了解可能影響您首選股權投資績效的市場趨勢、監管變化和經濟指標，並相應調整您的策略。
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Peter Kim 醫學博士是 被動收入董事總經理的創造者 被動房地產學院並透過他的周一播客被動收入MD播客提供每週教育。 加入我們的社群： 被動收入文件 Facebook 群組。
