企業家貢獻者表達的意見是他們自己的。
因為您是企業主，所以您的財務顧問應該了解的不僅僅是如何交易證券。 您需要一位顧問來幫助您規劃和實現您的財務目標，管理您在過程中遇到的風險，並為下一代留下遺產。 您需要一個了解創業週期和壓力並有記錄證明這一點的人。
了解企業家客戶需要的不僅僅是標準金融服務的顧問通常是企業家本身。 創業顧問往往以獨立的「註冊投資顧問」（RIAs）為基礎，受美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）監管。
在本文中，我將分享企業家在選擇財務顧問時應注意的一些具體事項。
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尋找經過訓練和經驗錘鍊的熱情
由於他們擁有作為 RIA 所有者的經驗，這些顧問了解業務發展的各個階段，從啟動和早期成長到實現規模，以及在某些情況下出售企業。 出於對企業所有權背景下的個人理財的著迷，這些顧問要么專門關注企業家，要么在更廣泛的實踐中維持健康的企業客戶名冊作為熱情項目。
然而，熱情並不能取代專業知識。 能夠了解您的業務和個人財務狀況的顧問擁有管理不可預測的現金流量、制定補充您的業務的投資策略以及應對複雜稅務情況的經驗。
顧問的經驗怎麼強調都不為過。 是否有特定的顧問成功地指導企業主度過了不同的成長階段和日益複雜的情況？ 這位顧問對您的行業有什麼聰明的說法嗎？ 如果“是”，那麼他很可能已經解決了與您遇到的類似的挑戰，並且可以提供實用且可行的建議。
請記住，情緒會影響判斷力。 創業顧問知道您的業務對您來說就是一切，因此會努力讓您保持冷靜和專注，尤其是在風險很高的情況下。
尋找一位能夠獲得業務並擁有人脈關係的顧問
一些專注於企業客戶的顧問喜歡與來自各種業務類型的企業家合作，而其他顧問則喜歡深入特定的領域。 通才可以在為您的業務制定解決方案時利用各種場景，而專家則享有專注於您的業務領域的優勢，即專業知識和可信度。
選擇將取決於您的領域和情況。 您是否正在尋找一位精通科技新創公司早期融資、牙醫退出計畫選擇或快速成長模式下特許經營餐廳老闆需求的顧問？ 答案應該會影響你的選擇。
適合像您這樣的企業家的顧問將在財富管理以外的金融和金融相關領域擁有強大的聯繫。 畢竟，可以聘請投資銀行家、稅務專業人士、保險顧問和法律專家的顧問可以為您提供堅實的基礎，幫助您發現行業趨勢、制定估值策略、管理風險並保持一切順利進行。規劃。 在這些領域擁有工作關係的顧問可以為您的企業提供全方位的財務見解，並可能為更廣泛的商業機會打開大門。
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使用這些提示來尋找您可以信任的顧問
評估財務顧問的一個主要因素是他們作為長期合作夥伴的潛力。 創業家應該透過詢問類似業務階段或行業的其他客戶的推薦來審查潛在的顧問。 這些見解可以告訴您很多關於顧問的能力、工作風格和整體回應能力的資訊。
花時間檢查顧問的專業認證、合規歷史和受託人身分（可在 BrokerCheck 線上查看）也是選擇財富管理機構的重要步驟。 受託人，例如基於 RIA 的顧問，必須將客戶的利益放在第一位。 同時，股票經紀人遵守較低的標準，僅規定他們的建議大致「合適」。 如果您仍不確定您的顧問是否為受託人，請要求簽署一份承諾書，該承諾書將以受託人身分代表您行事。
顧問費用計算的透明度和顧問薪酬來源的公開性是重要的信任建立者，也是避免利益衝突的必備條件。 合作關係也很重要。 從一開始，您就需要一位能夠提出符合您個人和業務目標的解決方案的顧問。 這表明顧問已經花時間了解您的價值觀和風險偏好，並且他們的目標是提供有意義的建議。
將“適合我”放在您的清單的頂部
要評估這種一致性，首先要分享您對這種關係的願景和期望。 探討顧問的投資理念以及她在企業所有權背景下進行財務規劃和投資組合建構的方法。 詢問她如何調整建議以滿足企業家的具體需求，並透過案例研究和軼事來說明她的概念。 與支援顧問的團隊會面還可以深入了解顧問公司提供的專業知識的深度和廣度。
如前所述，作為企業主擁有共同的經驗可以支持您和顧問之間的長期合作。 經營自己企業的顧問能夠洞察您作為企業家所面臨的挑戰和機遇，從而提供適當的建議。
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為企業主提供的全面建議不應超出商業和投資考慮因素。 畢竟，對我們大多數人來說，金錢只是幫助我們實現個人、家庭和慈善目標的工具。 熟練的顧問將財務管理的這些個人方面與業務相結合，以確保所採取的行動支持企業家生活的其他重要方面。
對於渴望改善財務健康並充分利用機會的創業家來說，找到合適的財務顧問是至關重要的一步。 合適的顧問融合了行業知識、經驗、網絡能力和對創業的深刻理解。 透過選擇可以充當合作夥伴的顧問，企業家可以實現平等支持其業務和個人目標的財務策略。
