房地產投資可能會勢不可擋。 但事實並非如此。
剛開始時我不知所措。 機會如此之多，以至於我們很難知道該做什麼、從哪裡開始，或哪些投資最適合我們的具體目標。
作為高收入專業人士，我們擁有在退休前實現財務自由所需的財務資源。 然而，我們缺乏如何開始被動房地產投資之旅的基本知識。
不要拖延； 透過了解如何投資房地產的基本技巧，抓住未來的機會，為自己提供終生的穩定和安全。 值得慶幸的是，這就是我們今天文章要討論的內容。 那麼就讓我們開始吧。
目錄
確定您的首選投資方案
如果您曾經是被動收入MD社區的一員，或者在我們的被動房地產學院呆過一段時間，您就會知道投資連續體不僅可以幫助揭開房地產的來龍去脈，還可以幫助投資者匹配他們最有利的投資結構。
「投資結構」聽起來是一個可怕的詞，但它只是 如何 您投資房地產。 要確定該結構，您首先需要建立適合您偏好的投資概況，並且可以使用稱為「房地產投資連續體」的東西。
稍後我將更詳細地描述房地產投資連續體，但這裡只是一個概述。 一方面，您可以進行最大程度的控制投資，另一方面，您可以進行最大程度的多元化投資。
您喜歡控制權多元化還是投資組合多元化？ 除了這兩個主要功能之外，建立個人資料時還需要考慮更多元素。
讓我們簡單地看一下它們。
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經驗： 你有多少經驗，你願意獲得多少經驗？ 房地產投資在您需要提供多少經驗方面可能存在很大差異。 對於簡單的 REIT 共同基金，其功能與購買和交易股票非常相似，您只需要盡職調查方面的經驗。 相比之下，如果您想成為出租房產的唯一所有者，您必須對房地產行業有相當多的了解，而不僅僅是盡職調查。
麻煩： 您願意投入多少時間進行投資？ 從大量時間到極少時間的範圍內，您處於什麼位置？ 有些投資方法，例如交鑰匙房產，需要您更多的關注，而不是透過眾籌交易獲得一定比例的利潤。 您有多少時間可能決定您如何進入房地產投資世界
多樣化： 您的投資風險承受能力是高還是低？ 有些投資者希望他們的投資組合多元化，這樣，如果某些投資失敗，其他投資可以確保金融穩定。 這將意味著他們投資許多不同的交易來覆蓋他們的基地。 其他投資者可能想打出全壘打； 那些可以帶來豐厚回報的高風險、高回報的投資方式。
流動性： 我們每個人都有一種需要特定數量現金的生活方式。 重要的是要記住，某些形式的房地產會佔用我們的現金，而另一些則可以提供穩定的現金流。 您的流動性偏好是什麼？ 您手頭上需要更多還是更少現金？ 這些答案將決定您的投資選擇。
控制： 您是那種想開車出去看看您要購買的房產的人嗎？ 或者您對以紙本報告形式存在的投資感到滿意嗎？ 許多新投資者喜歡一種安全的掌控感，這種感覺能夠親自前往房產並自行修復某些問題，而不是依賴贊助商來處理所有事情。
稅收優惠： 作為醫生，稅收通常是我們最喜歡的話題。 房地產投資可以享受稅收優惠，讓稅法加速您的被動收入收入。 但這並不是投資房地產的唯一方式——許多機會的功能類似於常規投資，否則按正常稅率徵稅。
費用： 如果本傑明·富蘭克林要修改他的名言“除了死亡和稅收，沒有什麼可以說是確定的”，他可能會在清單中添加“費用”。 但同樣，這是您可以導航的房地產投資層。 如果避免費用對您來說很重要，那麼某些投資將比其他投資對您更具吸引力。
考慮到所有這些因素，是時候確定您的個人資料了。 您想要減少麻煩但增加流動性嗎？ 或者也許稅收優惠和多元化對您來說聽起來不錯？ 無論您的投資偏好是什麼，命名它們是在一系列選擇中找出最適合您的投資結構的重要的第一步。
在房地產連續體中找到您的位置
現在您對自己的投資偏好（您的個人資料）有了更好的了解，讓我們將這些因素應用到房地產投資連續體中。 這就是整個連續體的樣子。
哪些投資方法似乎符合您的個人資料？ 如果您喜歡更多的控制權、主要的稅收優惠和更少的費用，那麼擁有當地的出租或交鑰匙房產可能適合您。 另一方面，如果您更喜歡流動性和投資組合多樣性，也許房地產投資信託基金和銀團更適合您的投資風格。
但您可能仍然一無所知，不確定這些投資方法是什麼。 讓我們來定義它們中的每一個。 這樣做將幫助您確定它們是否適合您的個人資料（或者您可能需要稍微調整您的個人資料）。
擁有及管理租賃物業
這是直接的房地產所有權，通常是商業建築或多戶綜合體，例如公寓大樓。 如果您想控制投資，長期投資（現在不需要現金流），希望利用最好的稅收優惠，並且您的家人不介意偶爾去一趟財產，這是給您的。
對於那些不喜歡麻煩的人，您可以隨時聘請協助，例如物業經理。 您僱用的幫助越多，您產生的費用就越多，從而削減您的利潤。 有人認為，這些房產可以創造「超額」回報，在加速財富成長方面是本壘打投資，但您必須牢記時間的價值。
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統包物業
這些是經過翻新和現成的房屋或公寓大樓，購買後可以立即出租。 顧名思義，您所需要做的就是轉動鑰匙即可開始。 就個人資料而言，這與直接所有權非常相似。 然而，初始投資消除了設定過程中的許多麻煩……但這是有代價的。 大多數交鑰匙房產都是以更高的價格購買的——向翻修房產的公司支付溢價。
然而，一旦房產歸您所有，您可以預期資產成長與房地產一致，但隨著時間的推移，麻煩也會增加（例如，如果屋頂壞了怎麼辦？）。
聯合財產
一般來說，銀團是指匯集多個投資者的資金。 通常，這意味著您獲得股權，成為財產的共同所有者以及可能需要的所有權利和控制權。
傳統上，他們專注於更大的房產，這意味著投資一個集團可能需要大量現金。 投資期限從五年到十年不等，這意味著您的流動性將被鎖定一段時間，同時您收取每月或每年的股息。 而且，除了您的前期盡職調查之外，您還將對投資的控制權交給將管理投資的贊助商或營運商。 另一方面，除了進行初始投資和檢查報告之外，您無需擔心任何責任。 這是真正的被動投資。
典型銀團的現金現金回報率為 7% 至 10%，遠超過通貨膨脹和許多其他投資機會（如 CD）。 當然，這是以較高的進入門檻為代價的，這與眾籌聯合組織不同。
線上眾籌聯合組織
儘管與聯合組織非常相似，但眾籌聯合組織在幾個關鍵方面有所不同。 首先，任何人都可以投資——不僅僅是經過認可的投資者。 這降低了進入水平，但也增加了風險。 儘管眾籌平台需要盡職調查，但它們往往比傳統的銀團更容易失敗。
其次，它們的投資期限較短，平均約為兩年。 如果您喜歡流動性，那就太好了，因為您會相對快速地退出投資。 然後，您可以將收入重新投資於新交易，以保持被動收入流的流動和成長。
個人基金及房地產投資信託基金
房地產投資信託基金由擁有和管理房地產投資組合的公司公開交易。 投資者購買這些公司的股票，使他們能夠接觸到沒有直接所有權的房地產資產。 房地產投資信託基金提供流動性和股息收入，儘管它們可能與股市波動有關，並且缺乏直接所有權的稅收優惠。
房地產互惠基金
房地產投資信託基金和房地產共同基金之間有很多相似之處，但也有一些關鍵的差異。 首先，它們不像股票一樣交易。 您可以直接從創建基金的公司（例如線上經紀公司）購買它們。
房地產投資信託基金定期支付股息，而房地產基金則透過升值提供價值。 因此，它們被視為長期投資，而不適合那些尋求短期答案的人。
它們可以被被動或主動管理。 有些基金投資於房地產投資信託基金，而有些基金則直接投資於房地產。 房地產投資信託基金比基金更具流動性，因為它們每天都在交易，但它們的流動性都相當好。
現在您知道了－今天就開始吧！
您在房地產投資領域處於哪個階段？
我們希望您現在能夠更了解哪些房地產投資方法適合您的投資概況和偏好。 有了這個令人興奮的第一個方向，就開始嘗試吧。 對可能適合您的投資方法進行一些額外的研究，並了解應採取哪些行動來建立多種被動收入流。
當您採取行動時，請確保它反映了您的風險承受能力和財務目標——這是需要與註冊會計師和財務顧問討論的內容。
謹慎的房地產投資可以確保財務自由，開啟您的夢想生活。 被動收入董事總經理隨時為您提供支持，幫助您實現您對未來的設想的持久財富。 加入我們志同道合的社區，學習經驗，與其他投資者和投資機會建立聯繫，並輕鬆過渡到房地產投資。
在我們下次見到您之前，請保持靈感並不斷教育自己房地產投資如何創造改變生活的被動收入
Peter Kim 醫學博士是 被動收入董事總經理的創造者 被動房地產學院並透過他的周一播客被動收入MD播客提供每週教育。 加入我們的社群： 被動收入文件 Facebook 群組。
